Nový systém finančních podvodů na webu – okrádání okradených

Jednou z hlavních ekonomických událostí v červenci byl krach pyramidové hry Finiko, která postihla statisíce občanů Ruska a dalších zemí SNS, kteří podvodníkům odevzdali nejméně 80 milionů koruna.Jedná se o klasický pyramidový systém. Členové, kteří vložili 1000 dolarů nebo více, získali 20-35% měsíční příjem a také bonusy za nábor nových lidí. Finiko tedy fungovalo a rostlo asi rok, pak se platby náhle zastavily a peníze někam „zmizely“. Mnoho vkladatelů, kteří investovali miliony, je však stále přesvědčeno, že šlo o nedorozumění.

Anton Kukanov, zástupce vedoucího společnosti Roskachevo: „Roskachevo varuje, že se na webu objevili podvodníci druhé kategorie, kteří aktivně využívají početné publikum obětí společnosti Finiko: přistávají hlavně v chatovacích místnostech a investorských skupinách, kde vyzývají, aby se připojili k jejich vlastním projektům a „získali tak zpět ztracené peníze“. Další skupina podvodníků se představuje jako právníci, kteří za mírný poplatek předem pomohou provést konkurzní řízení nebo zažalovat pyramidové podvodníky, po jehož skončení je uživatel už nikdy neuvidí.“.

Podle Kukanova lidé, kteří si uvědomili, že byli okradeni pyramidovou hrou, prožívají šok a jsou zranitelní vůči jakémukoli novému podvodu a mylně se domnívají, že „blesk neudeří dvakrát do stejného místa“. Internet je však místem, kde může blesk podvodu zasáhnout oběť několikrát. Proto je v první řadě velmi důležité zabránit tomu, aby lidé vstoupili do podvodného investičního systému.

Anton Kukanov, zástupce vedoucího společnosti Roskachevo: „Než investujete své peníze do jakéhokoli online schématu, dobře si to promyslete, analyzujte rizika, zeptejte se sami sebe, zda existují nějaké známky podvodu, zda si uvědomujete, co se skrývá za terminologií, se kterou tvůrci žonglují. Podívejte se na online recenze webu. Buďte kritičtí k online kalkulačkám a výpočetním schématům na těchto stránkách, překontrolujte každý údaj. Pokud vám nějaký systém doporučí vaši přátelé nebo známí, neznamená to, že mu můžete důvěřovat; pyramidové systémy rostou právě díky náboru nových obětí prostřednictvím jejich sociálního okolí.“.

Vladimir Tarachev je vedoucím oddělení ochrany práv spotřebitelů ve společnosti Roskachevo:

„Než nějaké společnosti svěříte své peníze, měli byste si ji důkladně prověřit:

1. Vyhledejte společnost v registrech legitimních finančních organizací na webových stránkách Ruské banky fmp_check/ . Společnosti musí mít ve většině případů schválení Bank of Russia, aby mohly přilákat investory. To vás ujistí, že organizace je monitorována regulačním orgánem. Někteří podnikatelé mezitím získávají peníze od investorů prostřednictvím crowdfundingu, vydávají vlastní cenné papíry a prodávají je prostřednictvím burzy. V tomto případě nepotřebují povolení od Ruské banky k vyhledávání investorů. Pak to, že nejste v evidenci regulačního orgánu, neznamená,

že máte co do činění s podvodníkem. Riziko, že přijdete o své úspory, pokud investujete do projektu, se však mnohonásobně zvyšuje, protože Ruská banka nekontroluje práci těchto organizací.

2. Zkontrolujte údaje o společnosti v Jednotném státním rejstříku právnických osob USRLE na internetových stránkách Federální daňové služby FTS . Společnost může být nově založena – například v předvečer sbírky finančních prostředků – s minimálním základním kapitálem a jediným zakladatelem. Pak podstupujete velké riziko a svěřujete mu své úspory. Věnujte pozornost hlavní činnosti organizace: pokud je registrována jako pekárna, ale nabízí investice do kryptoměn, na kvasnicích porostou pouze příjmy jejích tvůrců a vy přijdete o peníze.

3. Udělejte si průzkum. Nejprve si ověřte úplný název společnosti a kontaktní údaje, které jsou uvedeny ve smlouvě, na internetových stránkách organizace a v registrech Bank of Russia a FTS. I ty nejmenší rozdíly mohou být známkou toho, že vás někdo podvedl. Přečtěte si, jaké závazky společnost přijala a co se stane, pokud je nedodrží. Již v této fázi může být jasné, že se nevyplatí s danou společností obchodovat.“.